Warum verlangen Banken eine LEI-Nummer?
Eine Bank verlangt eine LEI-Nummer, wenn eine juristische Person ein Finanzgeschäft tätigen möchte, bei dem der Kunde gegenüber der Aufsichtsbehörde eindeutig identifiziert werden muss. Am häufigsten betrifft dies Wertpapiergeschäfte von Unternehmen.
Die LEI-Nummer ist eine internationale Kennung für juristische Personen. Mit seiner Hilfe können Bank oder Broker prüfen, im Namen welchen Unternehmens ein Geschäft abgeschlossen wird, und die erforderliche Meldung zu diesem Geschäft erstatten.
Fehlt die LEI-Nummer oder ist sie abgelaufen, kann die Bank oder der Broker den Handelsauftrag ablehnen. Der Grund dafür liegt nicht in einer internen Vorliebe der Bank, sondern in einer Meldepflicht des Finanzmarkts.
Wann verlangt die Bank eine LEI-Nummer?
Am häufigsten wird die LEI-Nummer verlangt, wenn ein Unternehmen Finanzinstrumente kaufen oder verkaufen möchte. Die LEI-Nummer kann beispielsweise bei folgenden Geschäften erforderlich sein:
- Kauf oder Verkauf von Aktien;
- Kauf oder Verkauf von Anleihen;
- Kauf oder Verkauf von börsengehandelten Fonds, also ETFs;
- Handel mit Derivaten, zum Beispiel Optionen, Futures, Forwards oder Swaps;
- Übertragung von Wertpapieren, wenn sich dabei der Eigentümer der Wertpapiere ändert.
In Deutschland betrifft dies unter anderem Wertpapiere, die an einer regulierten Börse wie der Frankfurter Wertpapierbörse oder in einem KMU-Wachstumssegment wie Scale gehandelt werden.
Die Bank kann die LEI-Nummer bereits bei der Eröffnung eines Wertpapierkontos oder zu Beginn der Nutzung einer Anlagedienstleistung verlangen, damit das erste Geschäft nicht wegen einer fehlenden Nummer scheitert.
Warum kann die Bank ein Geschäft ohne LEI-Nummer nicht ausführen?
Banken und Broker sind verpflichtet, der Aufsichtsbehörde Daten zu bestimmten Finanzgeschäften zu melden. Ist der Kunde eine juristische Person, muss in der Meldung zu dessen Identifizierung die LEI-Nummer verwendet werden.
Diese Anforderung ergibt sich aus den Finanzmarktvorschriften der Europäischen Union, insbesondere aus dem Rahmenwerk von MiFID II und MiFIR. Die Verwendung der LEI-Nummer wurde für Wertpapiergeschäfte juristischer Personen ab dem 3. Januar 2018 verpflichtend.
In der Praxis bedeutet das, dass die Bank vor dem Geschäft prüfen muss, ob das Unternehmen über eine gültige LEI-Nummer verfügt. Fehlt die Nummer oder ist sie abgelaufen, kann die Bank die Meldepflicht nicht korrekt erfüllen und den Handelsauftrag möglicherweise nicht ausführen.
Ist die LEI-Nummer für alle Investitionen erforderlich?
Nicht immer. Die LEI-Nummer wird vor allem dann benötigt, wenn eine juristische Person Geschäfte mit Instrumenten tätigt, die den Meldepflichten des Finanzmarkts unterliegen.
Privatpersonen wird keine LEI-Nummer ausgestellt. Ebenso ist möglicherweise keine LEI-Nummer erforderlich, wenn ein Unternehmen ausschließlich Anteile an Investmentfonds erwirbt, die nicht an der Börse gehandelt werden. Bei einem konkreten Instrument entscheidet die Bank oder der Broker, ob das Geschäft der Meldepflicht unterliegt und ob eine LEI-Nummer notwendig ist.
Was passiert, wenn keine LEI-Nummer vorhanden ist?
Hat ein Unternehmen keine LEI-Nummer, muss diese vor Abschluss des Geschäfts beantragt werden. Die Beantragung einer neuen Nummer erfolgt online, und bei korrekten Angaben wird die LEI-Nummer in der Regel schnell ausgestellt.
Ist eine LEI-Nummer zwar vorhanden, aber abgelaufen, muss keine neue Nummer beantragt werden. Die bestehende Nummer muss erneuert werden. Die LEI-Nummer selbst bleibt gleich, ihr Status wird nach der Erneuerung jedoch wieder gültig.
In der GLEIF-Datenbank kennzeichnet der Status LAPSED eine LEI-Registrierung, die nicht fristgerecht erneuert wurde. Das Next renewal date gibt das Datum an, bis zu dem die LEI-Daten erneut bestätigt werden müssen.
Wo wird die LEI-Nummer noch benötigt?
Die LEI-Nummer wird vor allem auf den Finanzmärkten verwendet, ihr Anwendungsbereich ist jedoch breiter als nur Kauf und Verkauf von Aktien und Anleihen. Die LEI-Nummer kann auch benötigt werden bei:
- der Meldung von Derivaten gemäß EMIR;
- der Zulassung und Meldepflicht von Anbietern von Krypto-Dienstleistungen;
- dem DORA-Informationsregister, wenn ein Unternehmen IKT-Dienstleistungen für ein EU-Finanzinstitut erbringt;
- der Hintergrundprüfung von Geschäftspartnern oder Kunden, wenn eine juristische Person international identifiziert werden soll.
Im Fall von EMIR erklärt die ESMA, dass LEI-Nummern bei der Meldung von Derivaten zur Identifizierung von Gegenparteien, die juristische Personen sind, verwendet werden.
Im Fall von DORA bedeutet das nicht, dass jedes Technologieunternehmen automatisch eine LEI-Nummer beantragen muss. Die Nummer kann erforderlich sein, wenn ein Finanzinstitut den IKT-Dienstleister in seinem DORA-Informationsregister eindeutig identifizieren muss.
Mehr dazu: DORA und LEI-Nummer
Häufig gestellte Fragen
Kann eine Bank eine LEI-Nummer verlangen?
Ja. Möchte ein Kunde, der eine juristische Person ist, ein Geschäft tätigen, für das die Bank oder der Broker eine Meldepflicht hat, muss die Bank den Kunden anhand der LEI-Nummer identifizieren.
Benötigt eine Privatperson eine LEI-Nummer?
Privatpersonen wird keine LEI-Nummer ausgestellt. Die LEI-Nummer ist für juristische Personen und bestimmte rechtliche Strukturen vorgesehen.
Ist eine abgelaufene LEI-Nummer für ein Geschäft ausreichend?
Nein. Für ein Geschäft muss die LEI-Nummer gültig sein. Ist der Status der Nummer abgelaufen, muss er vor dem Geschäft erneuert werden.
Muss eine bestehende LEI-Nummer über die Bank beantragt worden sein?
Nein. Die LEI-Nummer ist eine internationale Kennung. Für die Bank ist wichtig, dass die Nummer gültig und mit der richtigen juristischen Person verknüpft ist.
Was tun, wenn in der Bank eine LEI-Nummer verlangt wird?
Hat das Unternehmen noch keine LEI-Nummer, muss diese beantragt werden. Ist eine Nummer vorhanden, prüfen Sie dessen Gültigkeit in der GLEIF-Datenbank oder bei Ihrem LEI-Dienstleister. Ist die Nummer abgelaufen, erneuern Sie ihn vor dem Geschäft.