Was ist eine LEI-Nummer?
LEI, kurz für Legal Entity Identifier, ist ein internationaler, 20-stelliger alphanumerischer Code, mit dem sich an Finanztransaktionen beteiligte juristische Personen eindeutig identifizieren lassen. Die LEI-Nummer trägt dazu bei, die Transparenz der Finanzmärkte zu erhöhen und die Zuverlässigkeit der Daten zu verbessern.
Die LEI-Nummer wird bei Banken, bei Brokern, bei Wertpapiergeschäften und in der Finanzmarktberichterstattung verwendet. Vereinfacht gesagt ist sie die internationale Kennung eines Unternehmens in der Finanzwelt. Anders als eine nationale Registernummer ist die LEI-Nummer weltweit einsetzbar und mit den in der öffentlichen GLEIF-Datenbank überprüften Daten verknüpft.
Warum wurde das LEI-System geschaffen?
Die Idee für das LEI-System entstand als Reaktion auf die globale Finanzkrise von 2008. Während der Krise fiel es Regulierungsbehörden und Banken schwer, genau einzuschätzen, in welchem Ausmaß Finanzinstitute und Unternehmen miteinander verflochten waren. Das erschwerte die Bewertung und Steuerung von Risiken.
Zur Lösung dieses Problems unterstützten die G20-Staaten die Schaffung eines einheitlichen globalen Systems zur Identifizierung juristischer Personen. Das Ergebnis war das LEI-System, das eine standardisierte und transparente Möglichkeit bietet, Transaktionsparteien weltweit zu identifizieren.
Der LEI hilft, Verwechslungen zwischen ähnlichen Firmennamen, Registern verschiedener Länder und komplexen Konzernstrukturen zu verringern. Anstatt sich nur auf den Namen oder eine lokale Registernummer zu stützen, lässt sich eine Transaktionspartei anhand einer einzigen internationalen Kennung identifizieren.
Wer verwaltet das LEI-System?
Das LEI-System wird von der Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) koordiniert. GLEIF ist eine internationale gemeinnützige Stiftung, deren Aufgabe es ist, das weltweite LEI-System zu pflegen und weiterzuentwickeln.
GLEIF selbst stellt Unternehmen keine LEI-Nummern aus. Die Nummern werden von GLEIF-akkreditierten LEI-Herausgebern, den sogenannten LOUs, ausgestellt. Sie überprüfen die Unternehmensdaten, stellen die LEI-Nummer aus und sind für die Aktualisierung der Daten in der GLEIF-Datenbank verantwortlich.
LEI Universal ist als Registrierungsagent tätig und hilft Unternehmen, eine LEI-Nummer zu beantragen, zu erneuern oder von einem anderen Anbieter zu übertragen.
Wer benötigt eine LEI-Nummer?
Eine LEI-Nummer benötigt jede juristische Person, die an den Finanzmärkten teilnimmt oder bei der ein Unternehmen in einer Finanztransaktion oder in der Berichterstattung eindeutig identifiziert werden muss.
Eine LEI-Nummer ist zum Beispiel in folgenden Fällen erforderlich:
- Wertpapierhandel — das Unternehmen kauft oder verkauft Aktien, Anleihen, börsengehandelte Fonds oder andere Finanzinstrumente.
- Regulatorische Berichterstattung — die Transaktionen des Unternehmens müssen in der Finanzaufsichtsberichterstattung erfasst werden, etwa gemäß den Anforderungen von MiFID II, MiFIR oder EMIR.
- Derivategeschäfte — das Unternehmen nutzt Swaps, Futures, Optionen oder andere Derivate.
- Anforderung eines Finanzinstituts — eine Bank, ein Broker oder ein anderer Finanzdienstleister benötigt die LEI-Nummer zur Identifizierung eines Kunden oder einer Transaktionspartei.
An Privatpersonen wird keine LEI-Nummer ausgestellt. Die LEI-Nummer ist für juristische Personen und bestimmte Rechtsstrukturen gedacht, etwa für Unternehmen, Fonds, Stiftungen und gemeinnützige Vereine.
Wenn ein Unternehmen keine Wertpapiergeschäfte tätigt, nicht mit Derivaten handelt und keiner Berichtspflicht am Finanzmarkt unterliegt, ist eine LEI-Nummer möglicherweise nicht erforderlich.
Warum ist eine LEI-Nummer wichtig?
Der Hauptzweck der LEI-Nummer besteht darin, die Transparenz und Sicherheit der Finanzmärkte zu verbessern. Da die mit der LEI-Nummer verknüpften Daten in einem öffentlichen Register überprüfbar sind, lassen sich die Parteien einer Finanztransaktion eindeutig identifizieren.
Das hilft Banken, Brokern, Aufsichtsbehörden und Geschäftspartnern zu verstehen, um welche juristische Person es sich handelt. Zudem verringert die LEI-Nummer das Risiko, dass in der Berichterstattung oder in einer Transaktion die Daten des falschen Unternehmens verwendet werden.
Für ein Unternehmen ist die LEI-Nummer auch beim Aufbau neuer Kunden- und Partnerbeziehungen praktisch. Eine gültige LEI-Nummer ermöglicht es einer Bank oder einem Finanzpartner, die Unternehmensdaten schnell zu überprüfen, und kann die Abwicklung reibungsloser machen.
Deshalb ist die LEI-Nummer nicht nur eine regulatorische Pflicht. Sie ist auch ein internationales Vertrauensmerkmal, das zeigt, dass die Unternehmensdaten überprüft und öffentlich auffindbar sind.
Wie ist eine LEI-Nummer aufgebaut?
Eine LEI-Nummer besteht aus 20 Zeichen. Eine LEI-Nummer kann zum Beispiel so aussehen:
Aus der LEI-Nummer selbst lassen sich weder der Name des Unternehmens noch das Land oder die Branche ablesen. Diese Angaben sind mit dem LEI-Eintrag in der öffentlichen GLEIF-Datenbank verknüpft.
Beantragung einer LEI-Nummer
Die Beantragung einer LEI-Nummer über LEI Universal erfolgt online und besteht aus wenigen einfachen Schritten.
- Füllen Sie das Antragsformular aus. Geben Sie den Firmennamen oder die Registernummer ein. In vielen Ländern werden die Stammdaten automatisch aus dem Handelsregister übernommen.
- Überprüfen Sie die Unternehmensdaten. Prüfen Sie Firmenname, Registernummer, Adresse und Kontaktdaten. Fügen Sie bei Bedarf die Angaben zur Muttergesellschaft hinzu oder geben Sie einen passenden Ausnahmegrund an.
- Wählen Sie ein Paket und führen Sie die Zahlung durch. Wählen Sie ein 1-, 3- oder 5-Jahres-Paket und führen Sie die Zahlung durch.
- Die LEI-Nummer wird per E-Mail zugesandt. Nach der Überprüfung der Daten wird die LEI-Nummer ausgestellt und an die im Antrag angegebene E-Mail-Adresse gesendet.
Bei korrekten Daten wird die Mehrheit der LEI-Nummern noch am selben Werktag ausgestellt. Wenn im Antrag die Angaben zur Muttergesellschaft geprüft oder zusätzliche Dokumente angefordert werden müssen, kann die Bearbeitung der Bestellung länger dauern.
Mehr dazu: Wie beantragt man eine LEI-Nummer?
Erneuerung einer LEI-Nummer
Die mit der LEI-Nummer verknüpften Daten müssen einmal jährlich bestätigt werden. Ziel der Erneuerung ist es, sicherzustellen, dass die Unternehmensdaten in der GLEIF-Datenbank aktuell und zuverlässig sind.
Wenn die LEI-Nummer nicht rechtzeitig erneuert wird, ändert sich ihr Status in der GLEIF-Datenbank auf abgelaufen bzw. LAPSED. Die Nummer selbst geht nicht verloren und es muss keine neue LEI-Nummer beantragt werden, doch ein abgelaufener Status kann Wertpapiergeschäfte, die Berichterstattung oder den Aufbau einer Kundenbeziehung mit einem Finanzinstitut behindern.
LEI Universal bietet 1-, 3- und 5-Jahres-Pakete an. Bei einem Mehrjahrespaket kümmern wir uns während des gewählten Zeitraums automatisch um die jährliche Erneuerung.
Über eine ablaufende LEI-Nummer informieren wir Sie 60 Tage vor dem Ablauf der Nummer.
Mehr dazu: LEI-Nummer erneuern
Häufig gestellte Fragen
Kann ein Unternehmen mehrere LEI-Nummern haben?
Nein. Jede juristische Person kann nur eine einzige LEI-Nummer haben. Wenn ein Unternehmen bereits eine LEI-Nummer besitzt, kann die bestehende Nummer erneuert oder von einem anderen Anbieter übertragen werden.
Ist eine LEI-Nummer für alle Unternehmen verpflichtend?
Nein. Eine LEI-Nummer ist vor allem für Unternehmen und andere juristische Personen erforderlich, die Finanztransaktionen durchführen oder bei denen eine Berichtspflicht am Finanzmarkt entsteht.
Kann eine Privatperson eine LEI-Nummer beantragen?
An Privatpersonen wird keine LEI-Nummer ausgestellt.
Was passiert, wenn eine LEI-Nummer abläuft?
Wenn die LEI-Nummer nicht erneuert wird, ändert sich ihr Status auf abgelaufen. Die Nummer bleibt unverändert und kann später erneuert werden, doch ein abgelaufener Status kann Wertpapiergeschäfte oder die Berichterstattung behindern.